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出版者:东北财经大学出版社

作者:李焕林等编

出品人:

页数:191 页

译者:

出版时间:2005年03月

价格:18.0

装帧:平装

isbn号码:9787810845489

丛书系列:

图书标签:

• 投资学
• 金融学
• 投资
• 理财
• 金融
• 经济学
• 证券
• 股票
• 债券
• 资产配置

《投资学概论》是一本旨在为广大投资者和金融爱好者提供系统性投资知识的入门读物。本书深入浅出地剖析了投资市场的运作规律，涵盖了从基础概念到高级策略的广泛内容。 核心内容概览： 本书的编撰者力求将复杂的投资理论以最易于理解的方式呈现给读者。开篇部分，作者首先为读者构建了投资学的基本框架，解释了什么是投资，投资的意义和目的，以及投资与储蓄的区别。同时，书中也详细阐述了风险与回报的关系，这是贯穿整本书的核心思想。读者将了解到，任何投资都伴随着风险，而追求更高的回报往往意味着承担更大的风险。 市场与资产类别： 为了让读者全面了解投资的载体，本书对各类主流金融市场进行了深入的介绍。从历史悠久且交易活跃的股票市场，到以固定收益为特点的债券市场，再到波动性较大但潜力也同样可观的外汇市场和商品市场，书中都进行了详尽的分析。对于每种市场，作者都会详细介绍其交易机制、主要的参与者、影响价格波动的关键因素，以及投资者可以参与的具体方式。 在资产类别方面，本书特别强调了股票和债券这两种最基础的投资工具。对于股票，读者将学习到如何分析公司的财务报表，理解市盈率、市净率等核心估值指标，并探讨不同类型的股票（如蓝筹股、成长股、价值股）的投资价值。对于债券，本书则会深入讲解不同类型的债券（如国债、公司债、地方政府债）、债券的票面利率、到期收益率、以及债券价格与利率之间的负相关关系。此外，本书也简要介绍了衍生品、房地产投资、以及共同基金和交易所交易基金（ETF）等其他投资工具，为读者拓展视野。 投资组合管理： 本书的核心竞争力之一在于其对投资组合管理的系统性阐述。作者认为，分散投资是降低风险、提高收益的重要手段。因此，书中详细介绍了投资组合构建的原则和方法，包括如何根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的资产。读者将学习到均值-方差模型等经典投资组合理论，理解如何通过资产配置来优化投资组合的风险回报特征。 此外，本书还重点讲解了投资组合的再平衡，即如何定期调整投资组合中的资产比例，以维持目标配置并适应市场变化。作者还强调了对投资组合进行绩效评估的重要性，介绍了夏普比率、特雷纳比率等常用的绩效衡量指标，帮助投资者判断其投资策略的有效性。 投资策略与风险管理： 在策略层面，本书提供了多种投资策略的介绍和分析。从长期投资的价值投资和成长投资，到短期交易的趋势跟踪和动量交易，作者都进行了客观的评价和风险提示。书中特别强调了基本面分析和技术面分析在投资决策中的作用，并教导读者如何结合运用这两种分析方法。 风险管理是贯穿整本书的另一个重要主题。除了资产配置的分散化风险，本书还深入探讨了其他类型的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、通胀风险等，并为读者提供了相应的风险应对策略。例如，在应对市场风险时，可以考虑使用期权等衍生品进行对冲；在面对信用风险时，则应仔细考察发行主体的信用评级。 行为金融学视角： 为了更全面地解释投资者的决策过程，本书还引入了行为金融学的概念。作者分析了常见的投资心理误区，如过度自信、羊群效应、锚定效应等，并解释了这些心理因素如何影响投资者的买卖决策，有时导致非理性的市场行为。通过理解这些行为偏差，投资者可以更好地避免自身犯错，并从中发现潜在的投资机会。 投资实践与未来展望： 在最后部分，本书回归到投资实践。作者提供了关于如何选择可靠的投资平台、如何制定交易计划、以及如何处理投资中的常见问题等实用建议。同时，书中也对未来金融市场的可能发展趋势进行了展望，例如金融科技（FinTech）对投资业的颠覆性影响，以及可持续投资（ESG投资）的兴起等，鼓励读者保持学习和适应能力。 总而言之，《投资学概论》不仅仅是一本教授投资知识的书籍，更是一本引导读者建立理性投资理念、掌握科学投资方法的实用指南。它适合所有希望了解投资、学习投资、并在金融市场中稳健前行的读者。

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我特别欣赏这本书在案例选择上的国际化视野。很多国内的教材往往倾向于使用单一市场或特定时间段内的历史数据作为支撑，这在一定程度上限制了读者对全球金融体系运作模式的理解。这本书则不然，它引用的案例覆盖了从华尔街的次贷危机，到亚洲金融风暴，再到欧洲主权债务危机等多个重要的历史事件。在分析不同资产类别时，作者会特意对比美国、欧洲和新兴市场在应对类似金融冲击时的政策反应和市场表现的差异。这让读者能够清晰地看到，虽然基础的金融原理是相通的，但具体的监管环境、文化习惯以及市场深度如何导致了截然不同的投资结果。这种跨区域、跨周期的对比分析，极大地拓宽了我的全球宏观视野，让我认识到，金融分析绝不能局限于本国的边界之内。这本书提供的不仅仅是知识点，更是一种理解全球资本流动的思维框架。

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这本书的装帧设计非常精美，硬壳封面拿在手里沉甸甸的，很有分量感，纸张的质量也相当出色，阅读体验非常舒适。我特别喜欢它封面上的那种留白设计，简洁而不失格调，内页的字体排版也做得十分考究，阅读起来一点也不觉得累眼，即便是长时间阅读也能保持很高的专注度。作者在章节布局上花了不少心思，逻辑脉络清晰流畅，从基础概念的引入到复杂理论的深入探讨，层层递进，让人能够循序渐进地掌握知识点。尤其是那些图表和示意图，绘制得非常直观和专业，很多抽象的金融概念通过这些视觉化的呈现，瞬间变得易于理解。比如，当我第一次接触到风险偏好曲线时，原本觉得晦涩难懂，但书中的配图清晰地展示了不同投资者面对不确定性的行为模式，极大地帮助了我形成直观的认识。这绝不是一本随便印刷的教材，可以看出出版方在制作过程中对细节的极致追求，从装订的牢固程度到油墨的均匀度，每一个环节都体现了高水准的专业素养，这对于我这样注重阅读载体的读者来说，无疑是一种享受。这本书的实体书本身就是一件值得收藏的艺术品。

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我花了整整一个周末的时间来研读这本书的第三部分，那部分内容主要聚焦于宏观经济指标如何影响资产定价模型，坦白说，这块内容对我之前的知识体系构成了不小的冲击和拓展。作者在论述中大量引用了近三十年的实证研究数据，并且非常细致地剖析了不同学派对同一经济现象的不同解释路径。例如，在讨论“有效市场假说”的几种不同形式及其在现实中的适用边界时，他没有简单地给出标准答案，而是非常公平地呈现了支持和反对的有力论据，并引导读者自己去权衡和判断。这种严谨的、鼓励批判性思考的叙事风格，让我感觉自己不是在被动接受灌输，而是在参与一场高质量的学术辩论。书中对一些经典文献的点评也非常独到，点出了很多教科书上往往会忽略的细节和微妙之处，比如某个假设条件在特定市场环境下的失效性。这种深度剖析，远超出了我预期中“概论”类书籍的范畴，它更像是一本为进阶学习者准备的精要指南，需要读者投入相当的精力去消化和吸收。

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这本书最让我感到惊喜的是它对“行为金融学”的探讨，这部分内容在很多传统金融读物中常常是一笔带过，但在这里却被提升到了一个非常核心的地位。作者用生动的案例，比如“锚定效应”在实际投资决策中的普遍应用，甚至是利用历史股市波动来解释投资者过度自信的心理机制。我印象非常深刻的是其中关于“损失厌恶”的案例分析，作者构建了一个场景模拟，让我们清晰地体会到人们在面对同等金额的收益和损失时，心理上的不对等反应是如何扭曲我们的理性选择的。这种将心理学洞察与冰冷的数学模型相结合的处理方式，极大地提升了这本书的现实指导意义。它让我开始反思自己过去在投资中那些看似“冲动”的决定，背后的心理动因究竟是什么。这本书不仅教我“如何计算”，更重要的是，它在启发我思考“为什么我们会那样决策”。这种关注个体决策偏差的视角，是现代金融研究不可或缺的一环，作者的平衡和深入值得称赞。

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说实话，刚翻开这本书的时候，我对它会不会太偏向于理论推导而缺乏实操性有些疑虑，毕竟涉及太多复杂的金融衍生品定价模型，很容易让人望而却步。然而，作者在处理这些复杂的数学工具时，采取了一种非常巧妙的“由浅入深，辅以直觉解释”的策略。对于那些涉及微积分或概率论的推导，书本会先给出一个简洁的文字性直觉解释，让你先把握住背后的经济含义，然后再给出详细的数学步骤。这就像是先告诉你目的地在哪里，再给你地图，而不是直接把你丢进迷宫里。我发现，即便是我那些对高等数学不太感冒的朋友，也能通过这种方式大致理解期权定价核心思想的逻辑，而不是仅仅停留在公式的表面。这种兼顾理论深度与大众可读性的努力，是这本书成功的重要原因之一。它在不牺牲学术严谨性的前提下，成功地搭建了一座连接复杂金融理论与普通金融爱好者的桥梁，这一点非常难得。

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