目錄
上篇 中國人民銀行法
第一章 中央銀行概述
第一節 中央銀行的産生與發展
一、中央銀行産生的背景
二、中央銀行産生的曆史階段
三、中央銀行的産生與發展
第二節 中央銀行的性質
一、中央銀行是一個專門從事貨幣信用活動的金融機構
二、中央銀行是一個特殊的金融機構
三、中央銀行不同於一般政府機關
四、中國人民銀行的性質
第三節 中央銀行的職能和作用
一、按中央銀行在國民經濟中的地位劃分的職能
二、按中央銀行性質劃分的職能
三、中央銀行服務、管理和調節職能間的關係
四、中國人民銀行的職能
五、中央銀行的作用
第四節 中央銀行的種類和組織形式
一、中央銀行的類型
二、中央銀行的隸屬關係
三、中央銀行的機構設置
四、中央銀行最高權力機構的組織形式
第五節 中央銀行的資産負債
一、中央銀行的主要業務
二、中央銀行的資産負債結構
三、中央銀行資産、負債變化所形成的政策效應
四、中央銀行資産負債管理
五、中央銀行業務活動的原則與限製
第二章 中央銀行法概述
第一節 銀行法
一、銀行法的産生及發展趨勢
二、銀行法的基本內容
三、銀行立法的目標
四、銀行立法的技術和技巧
五、我國銀行法律關係的保護
第二節 中央銀行法
一、中央銀行法産生的客觀經濟基礎
二、中央銀行法的産生
三、中央銀行法的發展
四、中央銀行資本的法律規定
五、中央銀行的法律地位
第三節 《中國人民銀行法》簡介
一、《中國人民銀行法》的立法指導思想
二、《中國人民銀行法》的立法目的和意義
三、《中國人民銀行法》的立法過程
四、《中國人民銀行法》的結構與主要內容
第三章 中國人民銀行的組織與管理
第一節 中國人民銀行設立的主要目的
一、中國人民銀行設立的目的
二、中國人民銀行設立的目的的內容
第二節 中國人民銀行的基本職責
一、中國人民銀行職責總述
二、中國人民銀行的具體職責
第三節 貨幣政策委員會的組成與任務
一、貨幣政策委員會設立的必要性與意義
二、貨幣政策委員會的組成及運行
三、貨幣政策委員會的任務
第四節 中國人民銀行的組織管理
一、中國人民銀行的組織
二、中國人民銀行成員的行為規範
第四章 中央銀行的貨幣發行
第一節 貨幣與貨幣製度
一、貨幣的定義
二、貨幣存量或貨幣供給量
三、貨幣的分類
四、貨幣製度
第二節 中央銀行的貨幣發行
一、中央銀行的貨幣發行概述
二、中國現行的貨幣發行製度
三、人民銀行發行基金的管理
四、人民幣損傷券的銷毀
五、中國貨幣發行機構
第三節 現金齣納業務
一、現金齣納業務概念
二、現金收付業務的基本操作規定
三、經辦現金齣納業務的若乾具體方法
四、殘缺人民幣兌換
第四節 現鈔貨幣齣入國境管理
一、國傢貨幣齣入國境的起因
二、現鈔貨幣齣入國境的形式
三、現行國傢貨幣齣入境政策
四、一些國傢或地區貨幣齣入境的管理形式與作法
第五節 反僞造、變造國傢貨幣
一、僞造、變造國傢貨幣類型
二、票樣管理
三、反假人民幣工作的組織與要求
四、加強各方協作，提高破案率
五、注意掌握反假政策
六、增強主動防僞能力
七、注意處理好銀行與假鈔持有人的關係
八、鑒彆假鈔的方法
九、妨害貨幣治罪問題
第六節 現金管理
一、現金管理的概念
二、現金管理的職能機關和管理對象
三、現金管理的基本規定
四、違反現金管理規定的處理
五、單位庫存現金限額的核定與管理
第五章 中央銀行的貨幣政策
第一節 中央銀行的貨幣政策目標
一、什麼是貨幣政策
二、貨幣政策製定的依據
三、貨幣政策目標
四、貨幣政策目標的選擇
第二節 中央銀行的貨幣政策工具
一、貨幣政策工具的形成簡史
二、一般性貨幣政策工具
三、特殊的貨幣政策工具
四、其他貨幣政策工具
五、各種貨幣政策工具的配閤運用
第三節 貨幣政策的作用過程
一、貨幣政策中介指標
二、貨幣政策傳導機製的構成要素
三、貨幣政策傳導機製
第四節 中央銀行貨幣政策的運作
一、貨幣政策的時滯
二、擴張性貨幣政策
三、緊縮性貨幣政策
四、通貨膨脹情況下的貨幣政策
五、惡性通貨膨脹情況下的貨幣政策
六、貨幣政策與財政政策的搭配
第五節 西方主要工業化國傢的貨幣政策
一、美國的貨幣政策
二、英國的貨幣政策
三、日本的貨幣政策
四、法國的貨幣政策
五、德國的貨幣政策
第六章 中國人民銀行與政府的關係
第一節 中國人民銀行與政府財政的關係
一、中央銀行與財政的區彆和聯係
二、中央銀行與財政的關係
三、中國人民銀行與財政的關係
第二節 中國人民銀行同各級政府的關係
一、中央銀行的相對獨立性
二、中央銀行與政府關係模式
三、中國人民銀行與中央人民政府的關係
四、中國人民銀行分支機構與地方政府的關係
第三節 中國人民銀行與國庫的關係
一、國庫業務概述
二、中央銀行與國庫業務
三、國庫的任務與作用
四、國庫的收撥業務
五、中央銀行代理國債發行與兌付業務
第七章 中國人民銀行與其他銀行的業務往來
第一節 中國人民銀行對銀行的貸款和再貼現
一、貸款與再貼現的意義和作用
二、我國中央銀行的貸款與再貼現業務
三、中央銀行對商業銀行貸款
四、再貼現業務
五、中央銀行其他貸款業務
第二節 中國人民銀行對銀行在其所開帳戶的管理
一、繳存存款和貸款業務帳戶的設置
二、繳存存款有關帳戶的管理
三、金融機構特種存款和郵電儲蓄轉存款的管理
四、貸款帳戶的管理
五、中國人民銀行管理繳存存款與貸款業務的要求
第三節 中國人民銀行對清算的管理
一、清算業務概述
二、中央銀行清算業務
三、中國人民銀行的清算業務
第八章 中央銀行的金融監督與管理
第一節 金融監管的原則與方法
一、金融監督管理的一般原則
二、金融監督管理的一般方法
第二節 金融業務的監督與管理
一、監督管理機構
二、對本國銀行國內業務的監督管理
三、對本國銀行國外業務的監督管理
四、對國內外國銀行業務的監督管理
五、對國際性銀行的監督管理
第三節 金融機構的監督與管理
一、對銀行持股公司的監督管理
二、對銀行閤並和體製變動的管理
第四節 金融市場的監督與管理
一、各國證券交易立法簡況
二、證券市場監督管理體製
三、證券市場監督管理的一般原則
四、有價證券交易業務的管理
第九章 中國人民銀行對金融業的監管
第一節 中國人民銀行對金融機構的
管理權力
一、中央銀行管理金融的必要性
二、中央銀行的金融管理體製
三、中國人民銀行對金融機構管理的內容
第二節 中國人民銀行的宏觀調控機製
一、中央銀行的宏觀調控機製
二、西方中央銀行調節金融的手段
三、中國人民銀行的宏觀調控
第三節 中國人民銀行對金融機構的稽核
一、銀行稽核發展概況
二、中國人民銀行稽核工作的意義
三、中國人民銀行稽核的範圍與內容
第四節 我國銀行的經營監督
一、銀行經營監督的意義
二、銀行經營監督的標準
三、我國銀行監督的內容和方法
第十章 中央銀行的外匯管理
第一節 中央銀行的外匯與儲備管理
一、外匯管理體製與外匯管理方法
二、外匯管理的主要內容
三、國際儲備管理
第二節 中國人民銀行對國傢外匯儲備、黃金儲備的管理
一、我國外匯儲備管理
二、我國的外匯移存
三、國傢儲備資金的經營
四、我國的黃金儲備與管理
第三節 中國人民銀行對國傢匯率體製的管理
一、製定人民幣匯率和防範外匯風險業務
二、我國金融機構代客買賣即期、遠期外匯業務操作規程
第四節 中國人民銀行對外匯調劑市場的管理
一、我國外匯調劑市場的産生與發展
二、我國外匯調劑市場的作用
三、我國辦理外匯調劑業務的機構
四、外匯調劑業務的有關規定
五、外匯調劑市場的交易程序
六、外匯調劑業務的統計
七、外匯調劑業務管理的有關法規
第十一章 中國人民銀行的財務會計及統計
第一節 中國人民銀行的財務會計
一、中國人民銀行的財務預算管理製度
二、中國人民銀行會計年度財務收支與盈虧解繳
三、中國人民銀行財務收支和會計事務的審計和監督
四、中國人民銀行財務報錶和會計年度
第二節 中國人民銀行的金融統計
一、金融統計的作用
二、金融統計工作的任務
三、金融統計工作的曆史沿革和發展
四、中央銀行金融統計工作的建立與發展
五、金融統計指標
六、金融統計報錶
七、金融統計數字編報方式
八、金融統計編報流程
九、金融統計資料整理和積纍
十、金融資産與負債類的統計
十一、金融統計人員的職責和權利
第三節 中國人民銀行的審計監督
一、銀行審計的特點和任務
二、銀行審計人員的條件和職權
三、銀行審計的分類與審計工作方法和工作程序
四、中央銀行審計與國傢審計、其他金融機構審計的關係
五、中央銀行內部審計
下篇 商業銀行法
第十二章 商業銀行概述
第一節 商業銀行的産生和發展
一、西方商業銀行的産生和發展
二、我國商業銀行的建立與發展
三、我國發展商業銀行的必要性
四、我國專業銀行嚮商業銀行的轉化
五、我國商業銀行的種類
第二節 商業銀行的性質和職能
一、商業銀行的特點
二、商業銀行的性質
三、商業銀行的職能
四、商業銀行在整個金融體係中的重要地位
五、商業銀行的製度
第三節 商業銀行的發展趨勢
一、國際銀行業形成競爭新格局
二、商業銀行業務不斷走嚮綜閤化
三、銀行國際化進程加快
四、金融工具的創新
五、銀行服務電子化
六、錶外業務的迅速發展
七、金融管製的放寬與自由化
八、國際融資方式證券化
九、金融市場全球一體化
十、國際金融監管的加強
第十三章 商業銀行法概述
第一節 各國商業銀行法簡介
一、商業銀行法律概念的比較
二、商業銀行法的立法目的
三、商業銀行的職責
四、商業銀行法的主要內容
五、銀行存款保險製度
六、西方國傢銀行破産法
第二節《中華人民共和國商業銀行法》簡介
一、製定《商業銀行法》的必要性
二、《商業銀行法》的立法過程
三、《商業銀行法》的立法指導思想
四、《商業銀行法》的結構及基本內容
第十四章 商業銀行的經營管理概論
第一節 商業銀行的經營目標
一、管理目標的內容及其特點
二、銀行的一般目標
三、銀行目標設置程序
四、銀行目標管理
第二節 商業銀行的管理職能
一、決策職能
二、計劃職能
三、組織職能
四、營運職能
五、控製職能
第三節 商業銀行的經營原則
一、盈利性原則
二、安全性原則
三、流動性原則
四、社會性原則
五、四性協調原則
第四節 商業銀行的經營管理理論與方法
一、資産管理理論
二、商業銀行資産管理戰略方法
三、負債管理理論
四、商業銀行負債管理的戰略方法
五、資産負債管理理論
六、商業銀行資産負債管理的戰略方法
第十五章 商業銀行的設立和組織機構
第一節 設立銀行的基本條件
一、商業銀行的産生和發展
二、商業銀行的企業屬性
三、銀行的設立必須符閤公司法的有關規定
四、商業銀行是特殊的企業
五、對商業銀行設立的管理
六、設立商業銀行的原則
七、商業銀行申請設立的補救
八、設立銀行的基本條件
第二節 設立銀行的基本程序
一、從公司法有關規定看設立銀行的基本程序
二、各國設立商業銀行情況
第三節 銀行業務執照的頒發
一、銀行業務執照頒發的必要性
二、銀行執照頒發的程序和要求
三、銀行執照的種類以及銀行的組織形式
四、銀行執照頒發的意義
第四節 銀行的變更
一、銀行的分立與閤並
二、銀行名稱的變更
三、銀行實收資本的變更
四、銀行業務範圍的變更
五、銀行營業地址的變更
六、銀行主要負責人員或持有一定比例以上股權的股東變更
第五節 銀行的終止
第十六章 商業銀行的組織與管理
第一節 銀行的組織形式
一、按資本所有權劃分
二、按外部組織形式劃分
第二節 銀行的章程
一、章程記載事項
二、銀行章程的基本特徵
三、章程的變更
四、章程的效力
五、製定銀行章程注意事項
附：銀行章程的參考格式和招商銀行的章程
第三節 銀行的內部組織機構
一、《公司法》中對公司內部組織機構的規定
二、銀行的內部組織機構和國際上商業銀行內部組織機構的設立
三、我國銀行的內部組織機構
第四節 銀行的人事管理
一、職員的選擇權與使用
二、人事管理與提拔
三、職工培訓
第五節 中國人民銀行對銀行設置分支機構的管理
一、銀行設置分支機構的條件
二、銀行設置分支機構的程序
三、銀行總行與分支機構的關係
第十七章 商業銀行的業務
第一節 銀行的存款業務
一、存款的種類
二、影響存款的變化的因素
三、存款經營戰略
四、存款的管理
第二節 銀行的貸款業務
一、銀行貸款的分類
二、銀行的短期貸款業務
三、銀行的中長期貸款業務
四、銀行的擔保貸款業務
五、銀行的不動産貸款業務
六、銀行的零售貸款業務
七、銀行的貸款政策
第三節 銀行的結算業務
一、結算工具
二、結算方式
三、國際結算
附1.銀行結算辦法
附2.違反銀行結算製度處罰規定
附3.商業匯票辦法
第四節 銀行的票據業務
一、票據的貼現
二、票據的再貼現和轉貼現
三、票據的承兌
第五節 銀行的其他籌資業務
一、短期藉款概述
二、同業拆藉
三、迴購協議
四、歐洲美元藉款
五、長期藉款概述
六、金融債券
第六節 銀行的投資業務
一、商業銀行投資概述
二、商業銀行投資工具
三、商業銀行投資收益
四、投資政策與方法
第七節 銀行包銷有價證券
一、商業銀行與證券業
二、銀行證券包銷業務
三、經紀人業務
第八節 銀行的外匯買賣業務
一、外匯買賣業務簡介
二、匯率簡介
三、怎樣做外匯買賣業務
四、匯率風險及其防範
五、代客外匯買賣業務
第九節 信用證及擔保業務
一、信用證業務概述
二、我國銀行辦理信用證業務的方法
三、銀行擔保業務
第十節 銀行的代理業務
一、我國金融機構目前主要的代理業務
二、代理收付款
三、代理清理債權、債務
四、代理新公司的組建
五、擔保見證
六、代理資産保管
七、代理發行有價證券業務的 一般程序
八、代理會計事務的主要內容
九、代理融通業務
第十一節 銀行的其他業務
一、信托業務
二、租憑業務
三、現金管理業務
四、信息谘詢業務
第十八章 商業銀行的財務會計製度
第一節 銀行財務報錶的種類和內容
一、財務報錶概述
二、銀行財務報錶的種類
三、銀行財務報錶的內容
四、銀行三種財務報錶之間的相互關係
第二節 銀行財務指標考核體係
一、銀行財務分析的目的和方法
二、銀行財務指標考核體係
第三節 對銀行的審計
一、會計帳務審計
二、財務管理審計
三、發行、齣納和金銀業務審計
四、信貸計劃和執行結果的審計
五、外匯業務審計
六、結算業務審計
七、金融信托業務的審計
八、同業及聯行往來業務審計
第十九章 商業銀行的監督與管理
第一節 對商業銀行監督檢查的一般概述
一、對商業銀行監督與檢查的方式
二、對商業銀行監督與檢查的機構
第二節 商業銀行在貨幣政策中的地位和作用
一、再貼現率政策的影響
二、法定存款準備率的影響
三、公開市場政策的影響
第三節 對商業銀行監督管理的主要措施
一、預防性的金融監管措施
二、為解決銀行資金睏難而采取的措施
三、存款保險製度的建立
四、最後的援助貸款和搶救行動
第四節 各國對商業銀行的監督與管理
一、美國
二、英國
三、日本
四、法國
五、德國
六、中國
五、中國銀行總行的職責及機構設置
第四節 中國人民建設銀行
一、中國人民建設銀行的曆史沿革
二、中國人民建設銀行的基本職能和主要業務
三、建設銀行的資産負債業務
四、中國人民建設銀行的組織機構及人員
五、中國人民建設銀行總行的職責及機構設置
第五節 中國投資銀行
一、中國投資銀行的成立與發展
二、投資銀行的業務不斷開拓發展
三、中國投資銀行的組織機構
第六節 其他銀行
一、交通銀行
二、中信實業銀行
三、招商銀行
四、深圳發展銀行
五、福建興業銀行
六、廣東發展銀行
附錄一《中華人民共和國中國人民銀行法》
附錄二《中華人民共和國商業銀行法》
附錄三《中華人民共和國票據點》
參考書目
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